Qu'est-ce qu'une Prop Firm et Comment Fonctionne-t-elle ?

Une prop firm c’est quoi?

Une prop firm, ou proprietary trading firm, est une société de trading qui permet aux traders d’utiliser des capitaux fournis par l’entreprise pour exécuter des transactions sur les marchés financiers.
Contrairement au trading traditionnel, où les traders risquent leur propre argent, une prop firm leur fournit des fonds et prend en charge les risques, tandis que le trader partage les profits générés.
En contrepartie, le trader doit passer par un processus d’évaluation qui teste ses compétences en matière de gestion des risques et de performance sur les marchés.

Les prop firms sont très populaires dans les secteurs du trading Forex, des actions, et des cryptomonnaies, car elles permettent aux traders d’accéder à des capitaux importants sans mettre en péril leur propre argent. Le marché des prop firms a explosé ces dernières années, notamment grâce à des acteurs comme FTMO, MyFundedFX, et The5ers, qui ont rendu cette approche plus accessible à un large éventail de traders.

Comment fonctionne une Prop Firm ?

Processus d’évaluation

Pour obtenir des fonds auprès d’une prop firm, les traders doivent passer par un processus d’évaluation. Celui-ci a pour objectif de mesurer leur capacité à gérer le risque et à générer des profits de manière cohérente. Voici les étapes typiques du processus :

Le Challenge : La première étape consiste généralement à réussir un « challenge », qui est une période d’évaluation pendant laquelle le trader doit atteindre un certain objectif de gain (généralement 5 à 10 %) sans dépasser une perte maximale prédéfinie (souvent 5 à 10 % également).
La vérification : Après avoir réussi le challenge, les traders passent par une phase de vérification pour confirmer que leur performance n’était pas le fruit du hasard. Les critères de vérification sont similaires à ceux du challenge, mais peuvent être plus souples.

Une fois l’évaluation réussie, le trader obtient un compte financé, où il peut commencer à trader avec les fonds de la prop firm.

Accès aux fonds

L’un des plus grands avantages des prop firms est qu’elles permettent aux traders de gérer des comptes allant jusqu’à 400 000 $ ou plus. Cela permet aux traders de tirer parti de gros capitaux sans risquer leur propre argent. Les montants alloués dépendent généralement de la performance du trader lors du processus d’évaluation.

Partage des profits

Le modèle de partage des profits est un autre point fort des prop firms. Une fois qu’un trader génère des gains, la firme prend une part des profits, généralement entre 10 % et 30 %, laissant entre 70 % et 90 % des gains au trader. Cela permet aux traders de maximiser leurs gains tout en conservant une large part des profits.

Quels sont les avantages de trader avec une Prop Firm ?

Accès à de gros capitaux

Le plus grand avantage de travailler avec une prop firm est l’accès à des fonds de trading importants. Les traders qui réussissent l’évaluation peuvent accéder à des comptes de trading allant jusqu’à 400 000 $, leur permettant de prendre des positions plus importantes qu’ils ne le pourraient avec leur propre capital.

Risques réduits

L’un des principaux avantages des prop firms est que les traders ne risquent pas leur propre argent. En cas de pertes, c’est la prop firm qui prend le risque financier. Cela permet aux traders de se concentrer uniquement sur la performance et de trader sans la peur constante de perdre leur propre argent.

Formation et gestion des risques

Certaines prop firms proposent des formations pour aider les traders à améliorer leurs compétences. Ces formations incluent des stratégies de trading, des techniques de gestion des risques, et des outils pour surveiller et améliorer les performances.

Les inconvénients des Prop Firms

Processus d’évaluation rigoureux

Le principal inconvénient des prop firms est le processus d’évaluation, qui peut être exigeant. Les traders doivent prouver leur capacité à générer des gains tout en respectant des règles de gestion des risques strictes. Si un trader échoue à respecter ces règles, il peut perdre l’opportunité de financement.

Restrictions sur les stratégies

Certaines prop firms imposent des restrictions sur les stratégies de trading autorisées. Par exemple, le scalping ou l’utilisation de robots de trading automatisés peuvent être interdits. Cela peut limiter certains traders dans l’utilisation de stratégies plus agressives ou automatisées.

Les meilleures Prop Firms du marché

FTMO

FTMO est l’une des prop firms les plus réputées sur le marché. Avec des capitaux pouvant atteindre 400 000 $, FTMO propose un processus d’évaluation transparent avec un profit split de 90 % pour les traders. Le processus d’évaluation est exigeant, mais une fois le défi passé, les traders peuvent accéder à des fonds importants pour maximiser leurs gains.

Envie d’en savoir plus sur FTMO ? : Lire notre avis dessus !

MyFundedFX

MyFundedFX est une autre prop firm populaire, proposant des comptes de trading jusqu’à 300 000 $ avec un leverage de 1:100. Cette firme se distingue par la flexibilité de ses défis, offrant des options d’évaluation en une ou deux étapes sans limite de temps. C’est une excellente option pour les traders souhaitant plus de liberté dans leur trading.

Envie d’en savoir plus sur MyfundedFX : lire notre avis sur cette propfirm !

The5ers

The5ers est idéale pour les traders conservateurs. Cette prop firm se concentre sur des stratégies de trading à faible risque, offrant des comptes jusqu’à 160 000 €. Elle est particulièrement adaptée aux traders cherchant à prendre des positions moins risquées tout en bénéficiant d’un financement important.

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Comment choisir la meilleure Prop Firm ?

Critères de sélection

Lors du choix d’une prop firm, il est essentiel de comparer plusieurs facteurs :

Niveaux de capital : Quelle est la taille maximale des comptes proposés par la prop firm ?
Frais et conditions : Certaines prop firms imposent des frais d’inscription pour participer au challenge ou à l’évaluation. Comparez ces frais pour choisir la meilleure option.
Partage des profits : Assurez-vous de comprendre la répartition des gains entre la prop firm et le trader.

Type de trader

Il est important de choisir une prop firm qui correspond à votre style de trading. Si vous êtes un trader conservateur, optez pour une firme qui encourage les stratégies à faible risque, comme The5ers. Si vous préférez un trading plus agressif avec des leviers élevés, FTMO ou MyFundedFX peuvent être plus adaptés.

Support client et transparence

Le support client est un aspect crucial, surtout si vous avez des questions ou rencontrez des problèmes pendant le processus d’évaluation. Choisissez une prop firm qui offre un support client réactif et qui est transparente sur ses conditions.

Conclusion

Les prop firms offrent aux traders une opportunité unique d’accéder à des capitaux importants sans risquer leur propre argent. Bien que le processus d’évaluation puisse être rigoureux, les avantages sont considérables pour ceux qui réussissent. En choisissant la bonne prop firm et en respectant les règles de gestion des risques, les traders peuvent maximiser leurs profits et développer leur carrière dans le trading.